外贸信托遭执行3800万，曾涉嫌“套路贷”诈骗遭立案侦查，并因部分贷款资金流入股市、房市等收1080万罚单

日前，中国执行信息网显示，中国对外贸易信托有限公司（下称“外贸信托”）被列入被执行人名录，执行标的逾3800万元，执行法院为苏州市虎丘区人民法院。一并被执行的还包括王益斐、鲍纯、吴斌、吴国雄。

天眼查信息显示，外贸信托此次被列被执行人，是涉及与苏州高新（600736.SH）之间的股权转让纠纷。案件具体审理过程目前尚未公布在中国裁判文书网内。

2019年6月，苏州高新发布公告称，公司全资子公司苏州高新投资管理有限公司（以下简称“投资管理公司”）拟与苏州聚新二号中小科技创业投资企业（有限合伙）（以下简称“聚新二号”）共同参与认购数字政通(300075.SZ)非公开发行股票。

公告披露，截至2019年3月31日，数字政通第七大股东为“北信瑞丰基金－招商银行－中国对外经济贸易信托－外贸信托－银河投资智远1号私募证券投资基金”，但于数字政通2019年至2021年的年报之中，未见上述外贸信托基金作为数字政通的前十大股东。

据外贸信托官网介绍，其成立于1987年，法人为李强。外贸信托现为中化资本成员企业，实际控制人是作为国企的中国中化控股有限责任公司（下称“中国中化“）。外贸信托主要针对产业金融、小微金融、资本市场、财富管理四个业务领域。截至2020年末，外贸信托的注册资本为80亿元。中国外贸信托参股诺安基金、宝盈基金和冠通期货。

蓝鲸财经曾报道，今年1月，北京银保监局下发行政处罚信息公示，剑指外贸信托存在包括“部分贷款资金流入股市、房市；违规以负债形式接受‘增资款’并使用”等11项主要违法违规事实。北京银保监局责令外贸信托改正，并罚没其1080万元；对四名相关负责人共处罚30万元。这是近年信托业第三大罚单。

外贸信托曾涉嫌“套路贷”诈骗遭立案侦查。

2021年6月，外贸信托党委书记、总经理刘剑涉嫌严重违法违纪被调查。彼时，中国中化纪检监察组、山东省监察委员会披露，中国中化金融事业部党委委员、副总裁，外贸信托党委书记、总经理刘剑涉嫌严重违纪违法，正接受中国中化纪检监察组纪律审查和山东省德州市监察委员会监察调查。

中国裁判文书网于2020年6月29日公布一则判决书显示，外贸信托因“借款人55万元未按时归还、而处置借款人价值110万元房产”的行为，被法院认定涉嫌以“套路贷”方式诈骗，并将外贸信托涉嫌犯罪的线索和材料移送公安机关立案侦查。

此外，外贸信托在地产、消费金融等领域多项投资踩雷。而且与房企合作的过程中，外贸信托不止踩到一颗雷。AI财经社于去年12月披露，外贸信托涉及恒大的富荣166号第一期的34亿元和第二期的16亿元，很可能已逾期。

外贸信托2020年的信托资产分布中，房地产的金额为256.24亿元，占比为3.8%。事实上，外贸信托与国内百强房企中的大部分企业，均保持着长期合作，展开不同阶段的投融资操作。例如，恒大、融创、卓越、鸿坤等，都出现在其质押融资的列表里面。

如2016年10月，新华联曾在深交所发行“16新华03”债券，发行总额为10.8亿元，期限3年，固定票面利率7.5%。债券发行后，外贸信托通过管理的8只集合资金信托计划，持有1.626亿元的份额。此后，新华联并未向外贸信托支付本金及利息；直至2021年2月，外贸信托将前者告上了法庭。

另外，本次监管罚单中提到的“个人贷款合同及费率管理不到位”，或指外贸信托的消金业务。

外贸信托曾发行国内信托市场上首支个人消费信贷产品，开启消费金融信托的先河。其推出“汇金2号系列消费信贷集合资金信托计划”后，“汇金”系列开始延续。直到“汇金18号”，外贸信托踩到了身陷债务泥潭的赫美集团。

为了获取更高的利润，外贸信托切入“助贷模式”，与赫美集团旗下的赫美小贷、赫美智科，进行长期的合作，成立汇金18号。

外贸信托系主要资金提供方，赫美小贷主要提供代为划扣、征信查询等中介服务，赫美智科则为业务合作协议项下客户借款，提供代偿责任。然而，赫美集团本身已现资金缺口，截至2019年4月，赫美小贷已收回款项，却未按期转付给外贸信托的资金，还有约4.43亿元。为此，双方对簿公堂。

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