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快鹿系400亿诈骗案发5年后:创始人在美被捕

看到轰动一时的“快鹿系”创始人施建祥在美被捕的新闻,快鹿案其中一名受害者唐志安(化名)心中已毫无波澜。他唯一盼望的是,5年前投资的几十万能要回来,而不是像小石子掉进水里一样,一点声响都没有。

据美国司法部的声明显示,施建祥近日在美国被捕,目前在迈阿密监狱等待审判。因施建祥而起的那桩涉及434亿资金、使4万受害者损失152亿元的非法集资大案也重回大众视野。

对于唐志安来说,投资快鹿的几十万资金是心里难以过去的一道坎。5年时间,唐志安仅拿回几千块钱的退赃,“太失望了,非常伤心你知道吗?但那是我们大部分的积蓄,我们会坚持到底。”11月2日,唐志安对时代财经无奈而又坚定地说。

“我们只能等待”

根据美国司法部联邦检察官办公室发布的声明,施建祥是在拉斯维加斯一次有关加密货币投资的会议活动上被捕。

据媒体报道,施建祥在美国行事高调,生活奢靡,四处结交人脉,而他在坐拥豪车豪宅和私人飞机时,国内还有4万名受害者在苦苦等待兑付。

2015年,唐志安在朋友的推荐下,购买了快鹿集团旗下理财平台上海当天资产管理有限公司(以下简称“当天财富”)的投资产品。“我投进去几十万,当时他们说一年之后便可兑付。”据唐志安向时代财经介绍,该产品回报率高达13%。

高收益,也意味着高风险。

中国银保监会主席郭树清在2018年第十届陆家嘴论坛上谈及非法集资时,便对投资者提示风险:“收益率超过6%就要打问号,超过8%就很危险,10%以上就要准备损失全部本金。”

而此种“危险”在当时的唐志安看来,却像大山一样稳健安全,“当天财富在上海开了很多分店,就像711一样,门店都在很繁华的街道,你说老百姓怎么分辨?我们买的已经是最稳妥的了,当时P2P产品回报率都是26%、28%、30%。”

据唐志安说,财大气粗的当天财富还在位于上海最繁华的淮海中路上的K11商场里租了一整层作为办公室。

谁料到,还没等到期待的回报,2016年3月底,快鹿集团崩盘,巨额资金,一夜爆雷,创始人卷款而逃……

唐志安焦躁至极,投进去的几十万是他和妻子在上海打拼十多年、辛辛苦苦攒下的钱,里面甚至还有家中老人的养老钱。

他曾尝试去当天财富K11办公室讨个说法。“当时几百号人,老爷爷、老太太、年轻人都有,听说很多都是全家族的钱,都被骗了,都上去想讨回公道。”

报案、上门讨说法、搜集案件资料……唐志安把能做的都做了,“司法已经介入,我们只能等待,没有其他办法了。”

更讽刺的是,当天财富和快鹿集团在2016年4月1日发布了《致投资者书》和《承诺函》。《致投资者书》中写道,鉴于快鹿集团已对相关产品的本息兑付承诺托底……同时我司珍重承诺,必定承担应尽的企业责任,与投资者同心同力,及时公布相关信息、跟踪回款情况,保护每一位投资者利益。”

从当天财富官微可知,2016年4月以来,快鹿集团在上海进行投资到期兑付客户答疑会,公示了短期、中期和长期兑付计划,亦成立特殊兑付工作小组,“缓解老、弱、病、残及有特殊紧急需求客户的切身利益”。但该官微在2016年6月8日后停止更新。

快鹿系崩盘4年多后,终于有了一丝转机。

据时代财经从受害人处获得的一份公告截图,快鹿案的后续退赃事宜由上海市第一中级人民法院负责。

该公告显示,快鹿案的第一次退赃时间是2020年12月29日至2021年1月28日,此次退赃比例为8%,即凡是之前累计获得兑付比例低于8%(不含8%)的,均属本次退赃范围,本次退赃金额=投资本金×8%-已兑付金额。

11月2日,时代财经以受害者的身份联系了上海市第一中级人民法院,其工作人员表示,目前只返还了第一次的赔款。

随后,对方指示如何进行退赃登记:“在上海一中法院微信公众号里点击‘诉讼服务’——‘集资诈骗案登记’,点进去以后先注册。然后点击‘刑事案款信息核对’,选择‘快鹿案’,会看到页面有两个数字,一个是投资总额,一个是兑付金额,两个数字跟实际投资情况相符的话就签名确认,添加一张农业银行卡,等待回复。如果金额不相符,你再打电话过来。”

去年年底,唐志安登记了信息,拿到几千块钱的退赃,但并不足以抚慰心中的伤痛。

关于当年投资的具体金额、上门讨说法的时间、退赃的金额等等细节,唐志安不愿回想。

“太失望了,非常伤心你知道吗?但那是我们大部分的积蓄,我们会坚持到底。”唐志安无奈而又坚定地说。

天眼查显示,目前当天财富已经被吊销(未注销),其在全国各地多达82家分公司也大都在注销或吊销状态,但还有上海当天资产管理有限公司南京第二分公司和上海当天资产管理有限公司石家庄裕华分公司依然存续。

图片来源:天眼查

11月2日,时代财经致电上述两家存续中的公司,但一家称“打错了”,另一家无法接通。而当天财富特殊兑付工作小组的服务热线的号码也停止服务。

在快鹿集团彻底崩盘后,旗下如当天财富这个所谓“服务于‘中小微’企业和‘百姓化’投资者的专业财富管理企业”也消失不见。受害人除了等待,悲痛随着年月化成的只剩无奈。

票房造假引起的兑付危机

而案件的另一位主角——施建祥却靠着这些受害者走向了不一样的人生轨迹。

施建祥出生于上海崇明县,早年以电线电缆厂起步,并非金融专业出生的他看到了金融业蕴藏着的机会。乘着互联网金融和P2P网贷的这股风潮,施建祥很快搭建起了自己的金融“王国”。

然而让施建祥意想不到的是,一张电影票拉开了多骨诺米牌倒塌的序幕。

2016年3月4日,电影《叶问3》上映,很快网络上便流传出大量的影院出票截图。图中显示《叶问3》的很多场次出票座位异常,位置最好的中间座次空缺,第一、二排却全部坐满。更诡异的是,在当年3月7日也就是工作日周一,《叶问3》的部分场次,竟然全部满场。

种种不合常理的票房情况让整个影视圈都为之震动。随着《叶问3》票房“注水”的新闻愈演愈烈,关于这部电影的投资方快鹿集团开始进入大众视野。

据当时媒体报道,快鹿集团旗下的多只P2P、基金公司在《叶问3》发行前将电影制作所需的经费做成理财或者信托产品,通过各种渠道向普通用户发起融资。

《叶问3》的票房造假事件引起监管关注,随后快鹿集团旗下理财平台金鹿财行遭到投资人围堵。2016年3月底,快鹿集团开始爆发兑付危机,而施建祥则在此时外逃美国。

2016年9月,上海警方以涉嫌非法吸收公众存款罪对快鹿旗下的三家平台——上海金鹿财行财富投资管理有限公司(金鹿财行)、上海当天资产管理有限公司(当天财富)和上海中海投金融控股集团有限公司立案侦查。

2019年1月,上海市第一中级人民法院“快鹿系”集资诈骗、非法吸收公众存款系列上诉案件作出一审宣判。

法庭判决指出,2014年3月至2016年4月,快鹿集团经涉案人施建祥指使东虹桥小贷公司提供虚假债权、东虹桥担保公司提供虚假担保,通过下属金鹿系等融资平台,将虚假债权连同虚假担保包装成各类理财产品,在未经有关部门批准的情况下,采用召开推介会、发送传单和互联网广告、随机拨打电话、举办或赞助演出等方式对外公开宣传和销售,还采用相同方式将中海投系融资平台擅自发行的基金产品向社会公众公开宣传和销售,从而非法集资共计人民币(以下币种均同)434亿余元。

上述非法集资所得钱款均被转入涉案人施建祥、快鹿集团实际控制的银行账户,除282亿余元被用于兑付前期投资者本息外,其余款项被用于支付各项运营费用、股权收购和影视投资等经营活动、转移至境外和购置车辆以及供个人挥霍、侵吞等。

截至目前,本案实际经济损失共计152亿余元,涉及4万名受害者。而他们能否拿回全部赔付,依是未知之数。

标签: 创始人 年后 快鹿系

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