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仁东控股回复3.5亿短期贷款逾期具体原因

11月4日晚间,仁东控股发布公告,就10月30日深交所下发的关注函进行了回复。此前,仁东控股曾于10月29日晚发布公告,公司发生3.5亿短期贷款本金未能如期偿还事宜。

关注函中,深交所最为关注的问题是3.5亿短期贷款逾期的具体原因。仁东控股于2019年10月向兴业银行北京分行申请发放了3.5亿贷款,期限1年,大股东北京仁东信息技术有限公司向兴业银行质押了其持有的916.833万股公司股票作为担保、子公司广东合利金融科技服务有限公司、董事长霍东等为该笔借款提供了连带责任保证担保,各方为此笔贷款提供的质押物、担保措施足以覆盖贷款本金;在贷款存续期间,公司按时支付各期利息,并在资金日常结算、资金管控等业务方面与兴业银行加强合作。

仁东控股表示,关于贷款逾期的原因主要有三个方面,由于近年来,公司积极推进产业转型,拓展多元金融业务,投入运营项目资金较多,且今年以来,公司受宏观经济环境和新冠疫情影响,造成短期流动资金较为紧张;同时公司涉诉15亿大额的担保合同诉讼纠纷,截至目前法院尚未判决,对公司信用造成不良影响,在一定程度上影响公司融资;且公司前期已就本笔贷款及时向兴业银行申请续贷,并就续贷事宜进行协商,因目前公司尚未全部落实兴业银行批复的续贷条件,故发生兴业银行3.5亿短期贷款本金未能如期偿还的情形。

仁东控股还详细列示了9月30日和10月25日银行账户资金余额,公司受限的货币资金主要为第三方支付客户备付金,该资金存放于公司在中国人民银行开立的专用存款账户内,受中国人民银行的监管,其中属于客户的备付金不得挪用,属于公司未提取的手续费收入不得随意提取,提取需要经过人民银行审批。因此,仁东控股主要受第三方支付业务相关账户受人民银行监管要求及业务特点,造成公司存在大量银行存款的情形,仁东控股三季度末账面15.54亿元货币资金均正常存放于银行账户中,真实存于银行,不存在被挪用的情形,不存在月初月中挪用、月末归还的情况。

公告显示,为确保公司健康发展,仁东控股已拟定资金运营计划,通过采取切实有效措施,把控资金运营风险,加强公司资金周转,加速业务资金回流。同时主动缩减相应运营成本,降低费用支出,积极拓展新的融资渠道,争取金融机构对公司进行续贷、展期及新增借款的支持;最后通过向大股东借款,获取周转资金,偿还金融机构借款。