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日赚超4亿元!中国平安暴涨原因:炒股赚大了、科技太猛了

2020-02-21 11:34:55 来源:中国基金报

保险股首份2019年年报出炉。

2月20日晚间,中国平安公布去年年报,数据显示,2019年,平安集团实现营收1.17万亿元,同比增长19.7%;实现归属于母公司股东的净利润1494.07亿元,同比增长39.1%。

值得注意的是,受资本市场回暖带动, 2019年,平安集团保险资金投资组合的总投资收益率为6.9%,同比上升3.2%,实现总投资收益1912.63亿元,涨幅高达113.7%。

去年净利润超千亿平均日赚超4亿元

数据显示,2019年,平安集团实现营收1.17万亿元,同比增长19.7%;实现归属于母公司股东的净利润1494.07亿元,同比增长39.1%。

1494.07亿元的净利润大概是什么水平呢,根据简单测算,相当于平均日赚超4亿元。

亮眼的业绩也反映在股价上,数据显示,2019年,中国平安股价上涨58.4%,在保险股中涨幅居前。

具体到业务上来看,2019年,得益于向高价值保障型业务转型,并运用科技升级代理人队伍等,寿险及健康险业务新业务价值率同比上升3.6%至47.3%,新业务价值同比增长5.1%至759.45亿元;营运利润同比增长24.7%至889.50亿元。

平安寿险向全面数据化经营方向迈进,积极推动营销、客服、经营等流程智能化升级。截至2019年12月末,AI面谈官面试覆盖率达100%,代理人专属智能个人助理AskBob自上线以来累计服务3.4亿人次。2019年,智慧客服全年服务5,000万次,其中线上业务占比99%,办理时效最快1分钟。

此外,凭借良好的公司管理及风险筛选能力,2019年,平安产险原保险保费收入同比增长9.5%至2,709.30亿元;营运利润同比增长70.7%至209.52亿元,营运净资产收益率达24.6%;综合成本率96.4%,业务品质持续优于市场。

与此同时,得益于营运利润稳健增长及充足的偿付能力,公司持续提升现金分红水平。2019年全年,平安向股东派发股息每股现金2.05元,同比增长19.2 %;过去5年分红年复合增长率达40.1%。

在2019年年报中,平安集团首次披露了团体金融业务中综合金融带来的效益。2019年,团体综合金融保费规模达126.49亿元,其中对公渠道保费规模同比增长115.5%;团体综合金融融资规模同比增长142.1%达2967.42亿元。截至2019年12月末,该集团团体业务为个人业务提供资产余额1.23万亿元,为保险资金配置提供资产余额达4947.60亿元,当年新增966.16亿元,同比增长101.3%%。

科技公司估值总额达691亿美元

从2017年下半年开始,平安进一步确定科技驱动路线,近年来,公司进一步运用科技引领业务变革,将领先科技广泛应用在金融、医疗及智慧城市等领域,全面支撑“金融服务、医疗健康、汽车服务、房产服务、智慧城市”五大生态圈建设。此外,平安集团主要通过陆金所控股、金融一账通、平安好医生、平安医保科技、汽车之家及其他公司经营科技业务。通过向市场提供创新产品和服务,公司科技业务发展迅猛。

数据显示,2019年,平安科技业务总收入同比增长27.1%至821.09亿元,值得注意的是,截至2019年12月末,平安集团旗下科技公司估值总额达691亿美元。其中,金融壹账通、平安好医生和汽车之家均已成功上市,陆金所控股和平安医保科技也完成对外融资。

在其旗下科技公司中,陆金所控股备受关注。2019年,在财富管理和个人借款业务领域,陆金所积极应对挑战,把握监管新政下的新机遇,业务实现稳健增长。截至2019年12月末,陆金所控股管理贷款余额4622.43亿元,较年初增长23.3%;30天以上逾期率为1.9%,平台注册用户数达4,402万,较年初增长9.1%。

此外,平安集团拥有近11万名科技业务从业人员、3.5万名研发人员和2600名科学家的一流科技人才队伍;截至2019年12月末,平安科技专利申请数累计达2.14万项;在金融科技和数字医疗科技领域的已公开专利申请数分别位居全球第一位和第二位。

科技俨然已经成为平安集团的一张名片。中国平安董事长、首席执行官马明哲在年报里表示,2020年是决胜全面建成小康社会、打赢精准扶贫攻坚战、实现“十三五”规划的收官之年。新的一年里,中国平安将坚定不移地布局前沿科技,持续推进科技创新,走智能化、数据化经营之路。

去年投资收益大涨超100%

受资本市场回暖带动,去年平安集团投资收益同比上升,2019年,公司保险资金投资组合的总投资收益率为6.9%,同比上升3.2%,实现总投资收益1912.63亿元,同比涨幅达113.7%。净投资收益率为5.2%,同比持平。

截至2019年12月31日,公司保险资金投资组合规模达3.21万亿元,较年初增长14.8%。其中,公司债券规模为1275.11亿元,在总投资资产中占比4.0%,同比下降1.8%;债权计划及债权型理财产品投资规模为4300.93亿元,占比13.4%,较年初下降2.4%。股权型理财产品投资规模为381.87亿元,在总投资资产中占比1.2%。

平安集团表示,公司在市场缺少长久期资产的环境下,仍进一步缩小了资产和负债的久期缺口,并持续完善投资风险管理机制,进一步细分风险限额,提高监控频率,加强风险预警,加大风险排查力度,提升风险管理水平,实现整体投资风险可控。

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