“招商证券崩了”上热搜，2020年也曾被指宕机！投资者维权为何难？这些年有多家券商因交易系统故障被罚

3月14日早间，“招商证券崩了”也成为热搜。午间时分，招商证券表示，目前正在加紧修复，问题已经有所缓解。系统其他功能正常。《每日经济新闻》记者注意到，招商证券在2020年7月也曾发生过被指宕机的事件。

回顾2020年以来，记者发现不少机构都发生过交易系统故障或信息安全事件而受到监管处罚，其中包括不少大型券商，如华泰证券、国泰君安等。

招商证券交易系统疑似发生故障

今日早间，微博上“行程码崩了”占据热搜第一的同时，“招商证券崩了”也成为热搜。有网友称“招商证券系统买不了、卖不出、撤不了”，“一个小时都没有能解决故障”。有网友称：“问了客服，说是深圳总部系统故障”。

随后，《每日经济新闻》记者拨打招商证券“95565全国客服热线”发现，客服电话不能接通。此外，也有网友称，除95565电话外，其开户营业部、财富顾问、在线客服都是不接电话或者联系不上。

午间，招商证券回应称，今早开盘后，招商证券集中交易系统所有交易委托都已实时传送至交易所系统，但是由于成交回报处理延迟，部分客户在客户端未及时收到成交回报信息，撤单交易受到影响，给客户带来的不便，深感抱歉。目前正在加紧修复，问题已经有所缓解。系统其他功能正常。

此外，也有媒体报道称，招商证券营业部工作人员表示，今天系统出现问题，目前正在修复之中。深圳总部受到疫情影响需要居家办公，在系统出现问题后，技术人员到公司修复需要一定时间。

记者在收盘后，再次致电招商证券全国客服电话，此时虽然能够接入，但表示：“人工话务繁忙”。

实际上，招商证券交易系统被指宕机并非首次，2020年7月，市场成交额放量，A股市场交投活跃，因此引发了不少投资者对于券商交易系统宕机的讨论。彼时，就有消息称，招商证券APP宕机至少15分钟。不过，招商证券对此表示，公司关注到有客户反映交易遇到问题，立即进行了全面排查，但未发现交易系统问题，系统全天运行平稳正常。

投资者获赔难点在于举证因果关系

记者了解到，证券行业而言，最近一次宕机发生2021年12月29日。据悉，有网友称，东北证券APP开盘时段交易系统出现宕机，出现故障约半小时。对此，东北证券称：“公司交易系统部分功能出现短时故障，上午10点13分左右故障排除，系统恢复正常。故障发生之后，公司迅速启动了应急预案，并积极做好客户沟通工作。”

因此，每当券商交易系统发生故障后，投资者就会高喊维权，但记者多方了解，投资者维权似乎并不容易。

有观点认为，此类事件中，投资者难以得到赔偿的主要原因在于举证因果关系比较困难。上海久诚律师事务所主任许峰律师向记者表示：“投资者可以申请索赔，但需要证明系统崩溃与无法卖出导致的亏损或者无法买入导致的可能获利之间的因果关系，这个可能有一定难度。”

记者了解到，曾有投资者诉某券商，因该券商提供的系统故障以致其交易未能如愿完成而形成损失，但法院认为该投资者诉讼请求缺乏事实根据。一方面原因是既没有证据证明该券商自助系统存在故障，也没有证据表明投资者另行通过其他上网终端连接该券商委托系统发出指令或者另行采取其他委托方式下达委托指令。

另一方面则是，投资人开户文件中揭示了技术故障导致的风险，证券交易委托代理协议与手机证券委托协议书中均规定，因该券商不可预测或无法控制的系统故障、设备故障、通讯故障、电力故障等突发事故及其他非该券商人为因素等免责情形，给投资者造成的损失，该券商如无过错则不承担任何赔偿责任。

2020年以来多家机构出现信息安全事件被罚

《每日经济新闻》记者梳理发现，近几年发生过交易系统中断或发生过信息安全事件且被监管机构处罚的证券期货经营机构不在少数。

2021年10月，浙江证监局称，2021年10月28日上午，我局发现你浙江同花顺网络科技有限公司“同花顺”APP出现异常，同时在新浪微博等媒体出现舆情事件，对市场造成严重影响。你公司未立即报告上述信息系统异常情况，在我局工作人员向你公司了解相关情况后，截至当日下午3时，你公司仍未向我局报告此次信息系统异常的原因及处置情况。

2021年5月，山东证监局称，中泰证券未及时监测发现2021年3月21日发生的信息安全事件，反映出公司信息系统安全监测机制不健全，此外，在发现上述信息安全事件后未立即向我局报告。

2020年12月，江苏证监局称，锦泰期货于2020年10月12日发生恒生交易系统故障，该系统中断53分钟，该事件定性为较大事件。

2020年11月，江苏证监局称，华泰证券在2019年8月存在重大信息安全事件未报告。

2020年11月，上海证监局称，国泰君安在信息技术管理方面存在未按规定对信息系统故障进行应急报告，客户信息管控不足、且内部审查未充分遵循业务合规原则等方面的问题。

2020年3月，西藏证监局称，华林证券部分互联网渠道交易系统于2019年9月16日9时44分42秒至10时42分11秒之间全部中断57分29秒，影响客户正常业务办理，未及时向我局报告。在我局9月17日17时40分进行电话督促后，华林证券于9月18日向我局报送了《信息安全事件情况报告书》，存在迟报情况。

每经记者 陈晨 每经编辑 吴永久

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